三菱UFJ金融集团的全球金融犯罪对策政策
出席全球金融犯罪风险
Mitsubishi UFJ Financial Group Co，Ltd。（以下称为MUFG）及其主要子公司（note）致力于维持金融体系的合理性，并致力于防止全球金融犯罪，例如洗钱和恐怖筹集资金，违反经济新2会员手机管理端，贿赂和腐败。根据这项倡议，我们建立了在MUFG集团中适用的规则，该规则要求主要的子公司根据相关法规，监督指南和行业最佳实践来实施基于风险的计划，以检测和阻止全球金融犯罪，评估和减轻相关风险。
- 是指六家公司：Mitsubishi UFJ银行，Mitsubishi UFJ Trust and Banking Co，Ltd。，Mitsubishi UFJ Securities Holdings Co，Ltd
全球金融犯罪风险管理的方法
MUFG集团已经建立了MUFG全球金融犯罪措施部（以下称为MUFG GFCD），该措施建立并监督了整个集团全球金融犯罪风险管理控制控制的实施。在主要子公司，合规部门已成立，在董事会的监督下，他们负责运行全球金融犯罪合规计划，董事会最终负责所有控制姿势。
在MUFG及其主要子公司，所有高管和员工在全球金融犯罪对策中都起着重要的作用，并且有义务遵守MUFG及其主要子公司的全球金融犯罪合规性规则，并通过工作，合规性员工或Whistleslower System或WhistListeLianSplore System或WhistListeLiSplore System或Whistlemblower System或WhistListleMermers或Whistleslians clly cllyplower climploper或Whistleslians cllyplower comploys of Whistleslower或WhistliSplore System报告任何疑虑。 MUFG及其主要子公司禁止对记者进行报复措施。 MUFG GFCD的合规部是一家专业公司及其主要子公司，涉及三个全球金融犯罪风险领域：洗钱和恐怖分子融资，预防，经济新2会员手机管理端以及贿赂和腐败预防。每个风险区域的政策概述（策略声明）如下：
洗钱和恐怖分子融资预防政策
MUFG及其主要子公司将遵守其经营的所有地区的适用洗钱和恐怖融资预防（AML/CFT）相关法律和法规的条款和精神。这项倡议禁止洗钱和恐怖分子融资。
MUFG AML/CFT法规尤其禁止以下措施：此外，MUFG AML/CFT规定中规定的要求反映在每个主要子公司的公司规则中，并且可以由所有高管人员和员工确认。
- 故意支持或参与财务犯罪和协助和教ton的行为
- 忽略信息或建议金融犯罪的情况
- 拒绝对涉及或怀疑参与MUFG集团或监督机构内部调查或报告的任何参与或涉嫌参与欺诈性或涉嫌活动的人的监督和执法机构中的任何信息
- kyc Process（note）允许新客户在完成之前进行交易
- 与客户启动交易，该交易被禁止进行交易，而无需进行适当的异常治疗或豁免
- 主要子公司可以在必要时允许在身份验证之前与客户交易，以防止对正常业务运营的干扰，并且不会违反当地法律和法规。此外，我们可以允许临时扩展来完成KYC程序或豁免程序或针对某些KYC要求的异常治疗。
主要子公司已根据MUFG AML/CFT法规制定了AML/CFT合规计划，包括以下控制过程，以至于应应用程序（注1）。
- 任命每个主要子公司的AML/CFT合规计划负责人，例如国家/地区的AML/CFT官员
- AML/CFT风险的年度评估
- 身份验证（包括实质控制），客户筛选（注2），基于风险的KYC流程，需要客户尽职调查（包括非面对面方法），详细的尽职调查，客户交易启动/借口评论等。
- 贸易监控系统和流程以检测不自然和可疑交易
- 根据适用的监管要求识别和报告可疑交易的调查过程
- 禁止与某些类型客户的交易，包括ShellBanks（银行已许可并在不存在的管辖区合并）
- AML/CFT的信息共享和记录存储过程
- 针对AML/CFT风险和控制的官员和员工的定期培训
- 由于一系列过程，我们可能会采取措施，包括解雇或取消交易。
- 客户筛选包括筛选新2会员手机管理端主题列表，非交易客户的内部列表和PEPS（具有显着公共状态的人）。
经济新2会员手机管理端政策
MUFG及其主要子公司将遵守其运营的所有地区的适用经济新2会员手机管理端法律的规定和精神。该倡议禁止任何避免或绕行经济新2会员手机管理端。
MUFG经济新2会员手机管理端规则禁止账户存款或与批准国家，地区和批准人员有关的付款处理，违反了适用的与新2会员手机管理端相关的法规。此外，MUFG经济新2会员手机管理端规则中规定的要求反映在每个主要子公司的企业规则中，所有高管和雇员都可以确认。
主要子公司根据经济新2会员手机管理端法规制定了经济新2会员手机管理端遵守计划，包括以下控制过程，以至于应应用程序：
- Sanswer筛选和评论在客户交易和处理开始时
- 经济新2会员手机管理端风险和控制年度评估
- 对官员和员工的定期培训，涉及经济新2会员手机管理端风险和控制（经济新2会员手机管理端规则，程序法规等）
贿赂和反腐败政策
MUFG及其主要子公司将遵守其运营的所有地区的适用反贿赂和腐败（ABC）法律和法规的规定和精神，以及培养植根于道德业务法规的企业文化的规定和精神。该计划禁止任何贿赂和腐败。
MUFG ABC法规全面提供了有关贿赂和腐败的重要概念，禁止任何直接或间接的要约，授予，请求或接受任何人或从任何人那里或从任何人那里获得任何福利，以换取不适当的商业福利和便利性。另外，促进付款（note）的要约，承诺或提供，以及与每个主要子公司的业务活动有关的文件，记录，帐户等的伪造。此外，MUFG ABC规定中规定的要求反映在每个主要子公司的公司规则中，所有高管和雇员都可以确认。
- 促进付款是指向公务员等支付金钱，等于每日和未公开的行政程序和服务（发行签证，提供邮政服务，提供公共服务等）。
根据MUFG ABC法规，我们的主要子公司制定了一个ABC合规性计划，其中包括以下控制过程，以解决贿赂和腐败，以对贿赂和腐败的全面回应：
- 对贿赂和腐败风险和控制的年度评估
- 基于风险的尽职调查和对代表主要子公司运营的外包商（中介等）的监督
- 娱乐和礼物，就业和就业机会，捐款（尤其是对公务员）的评论
- 与公司交易相关的风险评估和管理，包括合并和收购
- 对所有官员和雇员的定期培训，以贿赂和腐败的风险和控制（解释贿赂和腐败的概念以及类型，ABC规则和程序法规，以及有关存储在公司门户网站上的规则和程序的信息等）
与程序相关的功能
除了每个风险领域的三个合规计划外，主要子公司还建立了关键功能，以处理记录存储，监视和报告给监督机构（董事会，管理级委员会等），审计响应等，等等。
（截至2025年6月）