新2手机会员登录 三菱日联金融集团公司治理政策
第一章 MUFG 公司治理政策的目的
1-1。目的
三菱日联公司治理政策（以下简称“本政策”）表明了三菱日联金融集团有限公司（以下简称“公司”）的公司治理理念和框架，并描述了董事和管理层的公司治理政策和框架*
（*负责集团管理的公司高管、执行董事以及集团公司的董事、执行董事、执行董事的统称）
1-2。评论
本政策将根据我们业务和新2手机会员登录的变化进行必要的修订。
第 2 章公司治理概念
2-1。基本概念
我们决心为社会、我们的客户、我们的员工和其他所有人提供前进的动力，从而为他们做出贡献，因此我们将我们的目标定义为“成为推动世界前进的力量”。我们建立了“三菱日联之路”，它将我们的共同价值观和中长期愿景结合起来。在“MUFG Way”下，我们将积极为实现可持续新2手机会员登录社会做出贡献，并致力于在中长期内实现可持续增长并提高企业价值。本公司实行公平、透明的管理，并以此政策为指导，实现有效的公司治理。
2-2。作为控股公司的角色
作为金融控股公司，我公司制定整个集团的管理战略，进行经营管理，保证整个集团稳健适度的运营，努力提升整个集团的企业价值。
2-3。我们的组织结构
公司将从以下角度选择设有提名委员会等的公司。
- 执行与监督分开，提高管理灵活性，建立董事会对集团经营的监督制度。
- 董事会、公司法规定的委员会（提名与治理委员会*、薪酬委员会、审计委员会）、自愿委员会（风险委员会）等共同构建高效、有效的公司治理体系。
（*《公司法》规定的“提名委员会”） - 建立一个能够对国内和国际利益相关者承担更大责任的公司治理体系。
第三章董事会的作用
3-1。董事会的作用
董事会决定经营基本政策，承担经营监督职能。除法律规定的专有事项外，原则上有关业务执行的决策将委托给执行董事。但有关业务执行的特别重要决定应由董事会作出。下列事项由董事会执行。
- 确定整个集团的业务战略、风险管理政策、资本政策和资源分配等基本管理政策。
- 监督董事和执行官履行职责的情况。
- 确定本集团内部控制制度的内容并监督其建设和运行。
- 任命执行官。
- 监督公司治理体系的新2手机会员登录和健康的企业文化的培育。
第四章董事的职责
4-1。董事的责任
董事作为股东指定的管理受托人，在履行职责时负有忠诚义务和审慎管理者的注意义务，为公司的可持续新2手机会员登录和中长期企业价值的提升做出贡献。董事在做出投资和其他业务决策时，应根据合理的信息收集及时做出适当的决策。董事将充分考虑管理层的报告和建议，要求解释、发表意见，并根据需要进行讨论。
4-2。对独立外部董事的期望
独立外部董事除履行董事职责外，还应从独立、客观的角度监督执行官履行职责的情况，监督公司与管理层、控股股东等之间的利益冲突，并根据各自的经验和专业知识向管理层提供建议和支持。
第五章董事会的组成等
5-1。董事会的组成
董事会应由20名以下董事组成，以确保其有效性。董事会整体构成适当平衡，对集团业务有深入了解，并具有财务、财务会计、风险管理、法律合规等方面的多元化知识和专长。因此，董事会尤其应满足以下几点：
- 董事会由熟悉集团业务的内部董事和独立客观地监督管理层和董事的独立外部董事组成，比例适当。
- 独立外部董事的比例原则上应占多数。
- 为确保董事会对集团经营监督的有效性，三菱日联银行株式会社、三菱日联信托银行株式会社、三菱日联证券控股株式会社的行长及行长原则上兼任公司董事。
5-2。任命董事
提名与治理委员会在选任董事时，将围绕以下内容制定董事选任标准，并提名符合标准的人员为董事候选人。
[董事选择标准摘要]
- 董事作为股东选举的经营管理受托人，在履行职责时必须适当履行作为审慎管理者的忠诚义务和注意义务，并必须具备为公司可持续新2手机会员登录和中长期企业价值提升做出贡献的资格。
- 独立外部董事必须在企业管理、财务、财务会计、法律等领域具有先进的洞察力和丰富的经验，具备独立、客观地监督管理层履行职责的资格，符合公司的独立性标准。
- 兼任执行官的董事必须熟悉集团业务，并有能力适当地进行集团业务管理。
5-3。董事任期
董事任期为一年，提名与治理委员会审议决定连任候选人时，将考虑候选人担任公司董事的年限。
5-4。兼任董事
如果董事兼任集团以外公司的董事、审计师、执行官或执行官，则该董事只能在能够确保适当履行其职责（例如了解集团业务）所需的时间的范围内，并定期向董事会报告兼任情况。
第六章董事会管理
6-1。董事会决议
董事会决议应当由出席董事的过半数通过，法律另有规定的除外。
6-2。对董事长的要求
董事长应与总裁和代表执行官分开，并任命适当的董事担任董事长，以便董事会有效履行对管理层的监督职能。如果有一名董事兼任执行官和董事长，原则上该董事将被任命为董事会主席。
6-3。董事会主席的角色
董事长负责领导董事会并确保其有效性。董事长每天与每位董事交换意见，并为董事会制定日程和议程，以便董事会能够在充分的信息基础上做出明智的决策。
6-4。支持系统
设立董事会秘书处，协助董事长进行内部沟通和协调，为董事（包括独立外部董事）提供充分的信息。
6-5。信息提供
管理层有义务向董事提供有关董事履行职责的充分信息。管理层原则上应在董事会面前分发董事会议程和审议材料，以确保董事有机会提前了解内容。管理团队，特别是独立外部董事，将继续举办有关公司业务和管理新2手机会员登录的培训课程，包括在他们上任时，以便向他们提供董事会议程之外的必要信息。
6-6。董事会评价
为了维持和提高董事会的有效性，我们会定期对董事会和委员会进行评估。
6-7。独立外部董事之间的信息交换
独立外部董事可以根据需要召集仅由独立外部董事组成的会议，以便从独立的角度履行其职责。
6-8。任命首席独立外部董事
独立外部董事可以通过互选的方式选举首席独立外部董事。
6-9。外部专家的建议
如有必要，董事可以向外部专家寻求建议，费用由公司承担，以履行其作为董事的职责。
第七章委员会
7-1。委员会的成立
除了公司法规定的“提名与治理委员会”、“薪酬委员会”和“审计委员会”外，还将设立“风险委员会”作为自愿委员会。此外，根据美国审慎监管规定，还将成立“美国风险委员会”。委员会可以聘请外部专家参加委员会的审议。
7-2。提名和治理委员会
(1) 提名和治理委员会的作用
- 提名与治理委员会决定提交股东大会审议的董事任免提案的内容。
- 提名与治理委员会审议公司董事长、副董事长、总裁以及新2手机会员登录子公司董事长、副董事长、总裁、总裁等其他关键管理团队成员人事事务相关事项，并向董事会提出建议。
- 提名和治理委员会制定并执行继任新2手机会员登录，以提名下一代管理人员。
- 提名与治理委员会审议公司治理政策和制度相关事宜，并向董事会提出建议。
(2) 提名与治理委员会的组成和决议
- 提名和治理委员会应由三名或三名以上成员组成，其中包括独立外部董事和兼任代表执行官和总裁的董事。
- 提名与治理委员会主席由董事会从独立外部董事中选举产生。
- 提名和治理委员会的决议应在能够参与决议的多数成员在场的情况下以多数票作出。
(3) 提名政策
- 提名与治理委员会制定董事的选择标准，并提名符合标准的人员为董事候选人。
- 公司董事长、副董事长、总裁等关键管理职务及新2手机会员登录子公司董事长、副董事长、总经理、总裁等关键管理职务候选人的提名，将根据所需人力资源需求，审议提名是否适当。
7-3。薪酬委员会
(1) 薪酬委员会的作用
- 薪酬委员会制定有关高管和董事薪酬等内容的决策政策，并根据该政策确定个人薪酬等内容。执行董事或董事兼任子公司的高级职员或职员时，作为该子公司的高级职员或职员的报酬等的总额也以同样的方式确定。
- 薪酬委员会审议公司及新2手机会员登录子公司高级管理人员等薪酬制度的设立、修改或废止，并向董事会提出建议。
（二）薪酬委员会的组成及决议
- 薪酬委员会应由三名或三名以上成员组成，其中包括独立外部董事和兼任代表执行官和总裁的董事。
- 薪酬委员会主席由董事会从独立外部董事中选举产生。
- 薪酬委员会的决议应在能够参与决议的多数成员在场的情况下以多数票作出。
(3)薪酬政策
- 制定薪酬内容等决策政策，旨在抑制过度冒险，增强短期和中长期业绩改善动力，实现中长期可持续新2手机会员登录和企业价值提升。
- 薪酬等应处于对公司及其子公司具有竞争力的适当水平，并考虑到经济和社会条件。
7-4。审计委员会
(1) 审计委员会的作用
- 审计委员会对董事和执行官履行职责的情况进行审计并准备审计报告，并决定向股东大会提交的有关会计审计师的任命、解聘和不再任命的提案内容。他们也有权同意确定会计审计师的报酬等。
- 为有效履行其职责，审计委员会应适当行使职权，包括对公司或其子公司的业务和财产状况进行包括现场检查在内的调查。
(2) 审计委员会组成及决议
- 审计委员会应有五名或五名以上成员，由不兼任执行官的董事组成。
- 委员会的大多数成员将从独立外部董事中选出。
- 审计委员会主席由董事会从独立外部董事中选举产生。
- 为了确保审计的有效性，将选出一名专职审计委员会成员。
- 审计委员会的决议应在能够参与决议的成员的过半数在场的情况下以多数票作出。
(3) 确保审计委员会审计的有效性
- 将设立审计委员会秘书处以支持审计委员会的职责。
- 为了进行有效的审计，审计委员会可以根据需要向内部审计部门发出具体指示。
- 审计委员会和内部审计部门将适当共享信息，以确保相互新2手机会员登录。
- 内部审计部门的重大人事事项应通过审计委员会的决议决定。
7-5。风险委员会
(1) 风险委员会的作用
- 风险委员会审议全面风险管理的重要事项、重大风险事项以及其他需要风险委员会审议的重要事项，并向董事会提出建议。
- 风险委员会建立和修订美国风险委员会规则，任命美国风险委员会主席，并提前商定整个美国业务的流动性风险承受能力。
(2)风险委员会的组成
- 风险委员会由独立外部董事、内部执行官和外部专家组成。
- 风险委员会主席由董事会从独立外部董事中选举产生。
(3) 与集团 CRO 的新2手机会员登录
- 风险委员会接受集团CRO和风险管理负责部门关于风险管理相关重要事项的报告，并进行适当协调。
(4) 与美国风险委员会的关系
- 风险委员会监控美国风险委员会的运作状况，并定期向董事会报告结果。
7-6。美国风险委员会
(1) 美国风险委员会的作用
- 美国风险委员会决定整个美国业务的风险管理规则以及与流动性风险管理相关的重要事项。
- 美国风险委员会监督三菱日联金融集团美国业务整体风险管理框架的管理和运营，以及三菱日联金融集团所有美国业务可能面临的新2手机会员登录风险。
- 美国风险委员会审议整个集团在美国整体风险管理相关事宜，并向风险委员会提出建议和报告。
(2) 美国风险委员会的组成
- 美国风险委员会由MUAH风险委员会成员、MUAH派出人员、美洲区负责董事和MUAH首席执行官组成。
第八章执行官
8-1。执行官的职责
执行官执行业务并对董事会委托的业务执行做出决策。
高管人员在履行职责时，应履行作为审慎管理者的忠诚义务和注意义务，为公司的可持续新2手机会员登录和中长期企业价值的提升做出贡献。
执行官必须至少每三个月定期向董事会报告其职责执行情况。
执行官必须根据董事会和委员会的要求，就所要求的事项提供解释。
高级管理人员有义务向董事会提供董事履行职责所需的信息，并向董事会报告必要的提案。
因此，可能对集团管理产生特别重要影响的事件，例如可能需要改变基本管理政策或内部控制制度的事件，应向董事会报告。
第九章与股东和其他利益相关者的关系
9-1。确保股东权利和平等
为了保障股东的权利并使其有效行使，本公司将采取如下适当措施，并考虑到所有股东，包括中小股东和外资股东的平等待遇。
- 我们将采取适当措施，确保股东能够在股东大会上有效行使投票权。
- 我们将提供准确的信息，帮助股东在行使其投票权时做出适当的决定。
- 公司将对股东利益产生重大影响的资本政策等作出充分说明。
- 公司将披露上市股票交叉持股政策，从中长期角度审视个别交叉持股的意义和经济合理性，并披露核查详情。此外，还将制定并披露具体标准，以确保交叉持股相关投票权行使的妥善处理，并按照这些标准采取行动。
9-2。与股东对话
公司努力通过与股东的对话来了解公司的经营战略等，并在了解股东立场的基础上做出适当的回应。董事会将制定并披露有关制度和举措的政策，以促进与股东的建设性对话。
9-3。与关联方的交易
公司应建立并监督适当的程序，以确保与董事和执行官等关联方的交易不会损害公司及其股东的利益，并披露其框架。
9-4。与所有利益相关者建立适当的新2手机会员登录关系
中长期的可持续增长和企业价值的提高将通过对客户、员工和当地社区等利益相关者的贡献来实现。我们将努力与所有利益相关者建立适当的合作关系并开展我们的管理活动。代表开展此类管理活动的基本态度并指导所有活动的“三菱日联之道”，我们相信可持续发展的新2手机会员登录和社会是集团可持续发展的先决条件，我们致力于通过将新2手机会员登录和社会问题的解决与集团的管理战略相结合来创造价值。我们将制定“行为准则”作为所有管理人员和员工的判断和行动的标准，建立适当的员工内部报告制度等，并监督其运作状况。
第 10 章适当的信息披露
10-1。信息公开方式
为了让我们的公司得到利益相关者的正确理解和评价，我们将适当披露我们的财务状况和经营成果等信息，以及我们的业务战略和风险管理信息，并确保信息披露的透明度。
从保障证券市场公平、稳健的角度出发，公司认识到管理可能影响投资决策的未公开重大信息的重要性，并严格管理这些信息。
10-2。外部会计审计
公司认识到外部会计审计师对股东和投资者的责任，并采取适当措施确保适当的审计。