用于更多战略性风险投资
在过去几年中，围绕初创企业的环境发生了巨大变化。大型新2会员管理还积极投资于初创企业和合作。这次，MUFG于3月5日在Finolab建立了MUIP，并在东京Otemachi的Fintech枢纽Finolab举行了开幕式。
MR。 CIO组执行官，CDTO组执行官Kamezawa Hironori（举行的活动）
“我们一直直接投资于风险投资，但作为一群MUFG集团新2会员管理，但已经推出了MUIP，以使风险投资更具战略性和快速。在与初创新2会员管理的合作中，我们需要自己实施数字化转型，” MUFG执行总监Kamezawa Hironori说。
已任命了铃木Nobutake为Muip的首席执行官。他在Sanwa银行担任银行家11年，后来在一家独立风险投资新2会员管理投资了国内和国际企业。自2011年左右以来，他还参与了主要国内新2会员管理的企业风险资本家的管理，使他成为日本企业风险投资家的先驱。
Mitsubishi UFJ创新合作伙伴总裁Suzuki Nobutake
MUIP是《银行法》定义的投资专家子新2会员管理，可以在满足某些条件的初创新2会员管理中投资5％以上。自1月份成立以来，该基金已由各种MUFG集团新2会员管理的投资成立了200亿日元，并将进行全尺寸的投资活动，主要是针对金融科技相关的初创新2会员管理。
在世界各地登陆，截至2018年，CVC的投资活动达到了约6万亿日元。在日本，通过与Ventures合作，参与开放创新活动的新2会员管理数量有所增加。
CVC自2012年以来一直在稳步增长，但是它需要时间才能扎根。因此，确实是从寻求短期结果的人们出现的。
根据普华永道咨询新2会员管理（PWC Advisory）进行的一项调查（※），几乎一半的新2会员管理投资了三年以上的新2会员管理，他们的运营情况不佳。铃木说：“实际上，有些新2会员管理徒劳无功，所以我认为只有大约10％的新2会员管理表现良好，而不仅仅是一半。”
*CVC实际调查2017https：//wwwpwccom/jp/ja/knowledge/thoughtleadership/2018/assets/pdf/tmt-cvcpdf
业务协同或财务回报
这种与CVC有关的停滞感是由于结构因素引起的。铃木从“财务回报”和“战略回报（商业协同）”的角度组织了这些因素。
对CVC资金的商业协同效应的期望将在合作开始后立即迅速上升，POC（测试实验）和其他活动正在进行。但是，此后，商业化和其他因素出现了问题，新2会员管理开始下降。另一方面，由于投资后立即投入资金，财务收益将急剧下降，但它们逐渐发展出向上的曲线，提高了财务价值，从而导致IPOS和M＆AS等退出。
由于CVC投资的实际回报是在这些战略和财务回报之间的合并，因此增长回报的曲线最初以“ NO”的形式旋转，并且具有停滞感。铃木称这种现象为“ Sigma曲线”，并将其称为“ CVC困境”。随着小型试验和错误的积累，我们可以通过这段停滞时期，增长将继续上升。
克服“ CVC困境”的三个“ SS”是什么
MR。铃木还展示了大型新2会员管理CVC中常见的失败模式。一个是投资和金额的数量成为目标，并且没有足够的合作而进行投资。此外，业务协同效应的重要性是如此重要，以至于尽职调查（通过投资投资，投资于新2会员管理和投资目的地的价值和风险进行投资）削弱了，投资是在没有充分填补投资条件的情况下进行的。此外，在许多情况下，很少有人在启动投资方面经验丰富，投资经理与业务部门之间的抓地力通常很弱。
另一方面，对于业务部门，他们必须首先实现其直接目标，这会导致问题，例如无法分配资源来与不知道何时会货币化的初创新2会员管理合作，以及与内部产品和技术的兼容性。初创企业通常会抵制该领域的先进技术，并说“我们已经在做那种技术”，而过去，铃木也曾多次面对。
对于这些问题，铃木给出了一个简单的关键字。
1）速度（与启动管理速度匹配）2）协同作用（MUFG新2会员管理和初创新2会员管理之间的业务协同作用的优先级）3）专业（旨在成为1号CVC专业组）
为了实现这三个“ SS”，Muip收集了精英业务管理，基金管理和投资，并分配了一名工作人员，他们将作为初创新2会员管理和业务部门之间协作的联系点。它创建了一个决策系统，银行的中央部门和高管同时参与其中。
“从从事CVC职业超过10年的人的五分之一的风险投资部门的成员中，有三分之三”（Suzuki先生）
加速决策的努力包括与来自五个基地的成员举行视频会议，包括海外，东京，旧金山，新加坡，纽约和伦敦，以及共享一个投资项目的数据库。
MUIP分配策略
此外，铃木说，投资目标取决于合资企业的增长阶段。投资目标有五种类型：
1）协作类型2）业务改进类型3）不连续类型4）R＆D类型5）以财务返回式
本文介绍了将这五种投资类型与该合资企业的增长阶段相结合的“ MUIP分配策略”。
合规性和速度的平衡
在开幕式之后，MUIP收到了涉及的人们希望的评论。
Mitsubishi Estate Co，Ltd。的董事兼代表执行官Tetsuji Arimori欢迎前往Otemachi建筑的Fintech Base Finolab，并说：“ Mitsubishi Estate将为Muip的活动做出贡献。”三菱庄园的商业基金会是Otemachi，Marunouchi和Yurakucho拥有的建筑物的运营和管理。 Finolab正在与Dentsu International Services合作，但还包括Egg Japan在Shinmarunouchi大楼，Otemachi的“全球商业枢纽”，以及与SAP合作的“Inspiredlab”等初创新2会员管理聚集在一起，与MUIP的合作非常巨大。该新2会员管理还投资了超过100亿的风险投资。
左：Mitsubishi Estate Co，Ltd。右：Coinbase Japan Corporation首席执行官Kitazawa Nao
日本Coinbase Japan的首席执行官Kitazawa还强调，MUFG甚至在加密货币变得流行之前就已经投资了硅谷的Coinbase。在过去的几年中，有关加密货币的各种问题，包括硬币泄漏，安全问题和严重的价格波动，但他说：“我不相信加密货币会改变世界。我想共同努力在这一领域创造强大的业务。”
左：大阪Masakazu，数字规划部，三菱UFJ金融集团中央：Freee Co，Ltd。首席执行官Sasaki Daisuke右：Cloud Realty Co，Ltd。首席执行官Kito Takeshi先生
经营众筹业务的Crowd Realty首席执行官Taketsu Kito还表示，该新2会员管理与MUFG合作，与MUFG与MUFG合作提供了专有技术，而MUFG的资产的高级财务技能成为了强大的武器。
Daisuke Sasaki是云会计服务提供商Freee的总裁兼首席执行官，他还强调，MUFG ACCELERATOR计划的前身“ 2015年Fintech Challenge 2015”赢得了大奖，这是一个很大的机会，MUFG是一个强大的合作伙伴，在整合了新2会员管理的核心系统，并在新2会员管理之间进行了核对范围。
When asked by Osawa Masakazu, head of digital planning department at MUFG, "I would like you to give your honest opinion to MUFG as a venture," Kito replied, "We want to see improvements quickly Important decisions related to anti-money laundering will take time as they will reach New York Also, API connections with MUFG are still high at present, and are not at a level that can be borne通过初创企业。”
“我们正在积极地致力于财务API联系，但是我们对负责人的决定令人惊讶地很快，然后，“我们期待与唯一的所有人以及未来客户的小型企业合作。”
Osawa说：“与风险新2会员管理合作困难的因素之一是他们遵守各种法规。”许多金融机构都参与洗钱，并被迫在全球范围内处理它，并且对与金融科技合作的合作变得谨慎。
“合规性和安全性仍然是一个主要问题，但是技术开始觉得它将得到解决。我们希望继续通过讨论来进步”（Osawa）
集成的硅谷风险投资发现事件
Muip致力于加强与硅谷顶级新2会员管理的联系，并作为与美国最大的半导体新2会员管理Intel合作的一部分。 团体。
英特尔资本（Intel Capital）在过去的30年中一直在投资风险投资，可以这么说，这是一家长期以来的CVC新2会员管理。迄今为止，该新2会员管理已经投资了约1,500家新2会员管理和57个国家，累计投资约为120亿美元，日元大约为13万亿日元。
在Intel Capital / Mufg / Muip Technology Day的当天，英特尔资本日本高级投资总监Sasaki Takayuki首先解释了英特尔的投资重点领域。目前关注的领域包括AI，IoT，机器人技术，这些领域与英特尔技术高度兼容，以及最近5G通信。
Sasaki强调了他对发现合资企业的热情，他说：“我们的技术时代每年在一周左右举行超过50次，”这次表达了他对与Mufg和Muip合作的希望。
接下来，在MUFG的Kamezawa谈到了MUFG在数字化转型和开放创新方面所做的努力，共有六家创业新2会员管理，由Intel Capital介绍，在Intedech Capital介绍，在最先进的Fintech技术和服务上呈现，包括可靠的云技术，AI Internet Internet连接的可靠云技术，包括可靠的互联网连接。
Sasaki Takayuki，英特尔资本日本高级投资总监
应该指出的是，MUFG拥有支持技术事业的往绩，以进一步发展多年，并在发现成长中的新2会员管理方面的知识，以及MUIP将如何与初创新2会员管理合作交付。
