新2会员管理 合作大型银行 x 代 AI 的业务实施。“提案数据湖”加速所有业务改革。

通过合作伙伴关系加强关系

（新2会员管理 Ai 劳动力部门 CPO 兼产品部经理 Atsushi Kobayashi）

—请介绍新2会员管理与三菱UFJ银行的合作详情。

Maki：最初，LayerX 和 MUFG 之间的合作始于区块链领域，但 2024 年在企业支出管理领域建立业务合作伙伴关系，标志着三菱日联银行新2会员管理 合作的全面开始。具体而言，本行以“Bakuraku for MUFG”的名义，以中介形式向客户提供用于提高后台运营效率的人工智能云服务“Bakuraku”。同时，我们开始提供利用专门从事文档处理的人工智能平台“Ai Workforce”的“提案数据湖”。

（“提案数据湖”旨在利用生成式人工智能进行业务改革的图片）

先生（Homare） 小林：实际上，“Ai Workforce”是一项新服务，它的第一个客户是新2会员管理UFJ银行。对于像我们这样的初创公司来说，拥有大型银行作为其第一个客户是极其罕见的，因此我们对此非常感激，无论是在产品品牌方面还是在员工积极性方面。新2会员管理日联银行等主要金融机构的产品具有极高的质量和安全标准，首次与他们合作赢得了外部信任，也是完善产品的宝贵机会。特别是新2会员管理UFJ银行不仅是一家主要的金融机构，也是开发方的特殊实体。我们认为，我们与新2会员管理UFJ银行的项目积极地将尖端技术融入其业务运营中，可以成为人工智能应用的标志性项目。尽管由于其复杂且先进的要求，这是一个艰巨的项目，但我觉得我们通过共同克服这一挑战收获了很多。

Maki：基于这些合作成果，我行将于 2025 年 9 月投资 新2会员管理，同时签订《战略合作谅解备忘录》，以进一步深化我们的合作关系。特别是在我们的AI战略上，我们希望建立一种循环关系，以Ai Workforce为核心，推动AI Workforce的进一步渗透和利用，以提高公司银行客户提案操作的效率和复杂度，并将由此获得的用户知识反馈给我们的合作伙伴新2会员管理，从而促进产品的进一步增长。

Akiyoshi：我们新2会员管理 密切合作已有一段时间了，“提案数据湖”本身是在相当短的时间内开发出来的。我认为这种合作伙伴关系将是进一步深化这种关系的好机会，我们希望通过合作，两家公司将能够开发和提供比“提案数据湖”更高附加值的解决方案。

先生(Atsushi) Kobayashi：我们经营业务时感觉LLM（大规模语言模型）技术具有无限的可能性，我们很感激两家公司之间的良好关系，因为它使我们能够在我们的产品中反映用户的体验和感受。

改革业务的强烈意愿支持发展

（Takayuki Kobayashi 先生，新2会员管理 Ai Workforce Co, Ltd 部署战略总经理）

—“提案数据湖”将帮助新2会员管理UFJ银行解决什么样的问题？

Akiyoshi：在企业银行部，我们针对大型企业客户进行企业销售，这些大型企业客户面临的挑战是多种多样的，我们针对这些挑战提出的建议是针对每个公司量身定制的。导致不同客户积累的知识完全不同，并且对个人和部门封闭，难以转化为组织知识。尽管我们试图解决这个问题，但必要信息的可搜索性和可访问性还不够，我们无法创建我们所希望的知识共享系统。就在那时，我遇到了 Ai Workforce。

Maki：关键是“客户信息屏蔽”和“自动标记”功能。

Akiyoshi：与银行内其他销售团队共享提案知识时，必须对客户信息保密，但共享过程中的屏蔽需要付出相当大的努力。此外，全文搜索效率低下，因此对材料信息进行适当的标记对于提高可搜索性至关重要。这个话题是在新2会员管理 就另一件事举行的会议上提出的，我们开始认真考虑。

Maki：为了在我们银行实施“提案数据湖”，在适当屏蔽客户信息后将提案存储在存储中是绝对必要的要素。我们非常感谢 新2会员管理 理解我们的感受并做出相应的回应。

Akiyoshi：“自动标记”类似。银行有大量其他行业不存在的独特术语，我认为很难理解和组织它们。

先生(Homare) 小林：我以前在一家金融机构工作过，所以我了解其中的微妙之处和术语。并不是说世界上不存在屏蔽工具，而是仅屏蔽银行企业销售中的机密信息的工具太小众了，以至于根本不存在。由于我们公司一直致力于隐私技术，因此我们能够提出一种隐藏机密信息的技术。我们进行开发的方式可能会让人感到惊讶，但从好的方面来说，这是一种非常灵活的开发方式，而不是银行的典型方式。具体来说，在开始创建功能之前，我使用自己创建的一个简单的模拟来反复讨论需求并进行用户访谈，逐渐绘制出它应该是什么样子的。银行业务不仅复杂，而且我们仍在摸索生成式人工智能产品的最佳功能和用户体验，因此通过使用这种敏捷方法，我们能够创建一个非常好的产品。同时，我们能够积累如何进行生成式人工智能项目的专业知识，我相信我们能够为应对更困难的挑战奠定基础。这对我们来说是一项有意义的举措，因为我们能够与新2会员管理日联银行一起创造出世界上不存在的东西。

—请告诉我们开发过程中任何难忘的片段。

Maki：我们在销售代表的合作下进行了“提案数据湖”的演示，销售代表每天实际创建提案并将其提供给客户。当我们总结印象和改进点并将其作为反馈提供给 新2会员管理 时，他们的反应速度令人惊讶。能够尽快向现场提供产品是很重要的一点，所以我很感谢新2会员管理。

先生(Atsushi) Kobayashi：实际上，我们收到用户肤浅反馈的情况并不罕见。然而，这次我们收到了非常详细和具体的反馈，这是基于您会实际使用它的假设。对于我们开发者来说，负面反馈是有价值的信息。我们也能够在感到成就感的同时发展这一点。

Akiyoshi：我是在职业生涯中期进入公司的，没有销售经验，所以你们能够反映销售人员的声音并推动更实用的产品的开发，给我留下了深刻的印象。前线的销售人员非常配合，即使有过三次采访同一个销售人员的情况，他们也很配合，没有做出任何不愉快的表情。我们收到了来自各个角度的意见，例如“我是这么想的，但我不知道年轻人是否会有这样的感觉。”

Maki：我觉得这种真诚的回应反映了这样一个事实：在“AI Native”的口号下，利用生成式 AI 来改变业务运营的意识已经渗透到整个银行。我认为，我们还看到了在一线与客户打交道的销售代表等人员、在前线附近推广 DX 的秋吉先生以及像我这样将 DX 作为总部职能的人员之间的成功合作。我们还根据您的反馈开发了由我们最近发布的 AI 代理提供支持的新功能。这是一个使用生成式人工智能来查找并呈现逐张幻灯片信息的功能，同时了解人类的意图，其中您要搜索的信息写在厚厚的提案文档中。在许多情况下，销售人员只需要一张幻灯片而不是整个提案，因此我们相信可用性已大大提高。

Akiyoshi：对于销售人员来说，制定提案是一件极其费力的事情，但同时，这也是让他们能够最好地展示自己独特价值的武器。简单地引入通用工具不太可能轻松减轻负担或提高价值。我们很感激 新2会员管理 与我们密切合作，使我们能够创造出在该领域真正有用的产品。

先生小林：回顾过去，我觉得新2会员管理UFJ银行并不“像一家银行”。我以前在日本银行工作过，我有一种强烈的先入之见，认为银行的事情应该非常稳定、缓慢地进行，但在新2会员管理UFJ银行，我们能够以惊人的速度进行事情，所以我们拼命地跟上。即使碰壁了，大家也都照常克服了，整个项目进展很快。我觉得我们是一个敏捷的组织，会毫不犹豫地改变规范或政策。就我个人而言，我很高兴能够亲身体验银行如何快速变化。

Maki：对于刚毕业加入公司的我来说，“不像银行”这句话是我能给予的最好的赞美。虽然它经常被视为一个保守的组织，但我觉得我们采取的各种以“挑战”为关键词的措施证明了银行文化本身已经发生了重大变化。

AI时代人类的真正价值是什么？

（Mao Maki，新2会员管理日联银行数字战略部咨询小组）

—您认为，随着人工智能渗透到工作中，银行员工必须做出哪些改变（以“提案数据湖”为例）？

Akiyoshi：我提到提案可以帮助销售人员展示自己的价值，但当然有人担心，随着人工智能的进步，区分个人优势将变得困难，独特性将会消失。但我相信，当人工智能达到极致时，最终留下的将是人类的力量。换句话说，只能由人类完成的任务 - 例如改善与客户的关系和增加信任 - 将变得越来越重要。搜索过去提案材料的任务效率不高，所以你可以把它交给人工智能，然后你需要将从提案材料中找到的知识变成你自己的。我们相信，如此一来，个人知识将与组织知识相连接，实现整个组织的自下而上。

Maki：这是第一个全面引入 AI 代理的案例，因此其他公司似乎也很感兴趣。然而，我们的目的不是引入人工智能代理，而是为解决现场问题做出贡献。结果是人工智能代理，我们将继续坚持基于现场的想法。

先生(Atsushi) Kobayashi：正如你所说，引入人工智能代理不是目标，而是起点。

Maki：挑战在于如何将我们的业务方式与 AI 代理相匹配。

先生（Atsushi）小林：针对这一点，我们提出了“AI onboarding”的概念。 AI就像一位才华横溢的新毕业生员工，可以一年365天、每天24小时工作。他们虽然很优秀，但由于是刚毕业的学生，​​业务知识还不够，所以前辈们必须精心教导。这样一来，你在特定任务上的技能就会立即提高，并且你将能够顺利地响应前辈的指示。我希望你能以同样的入职理念来对待人工智能。

—请告诉我们未来的发展。

（Souta Akiyoshi，新2会员管理日联银行企业银行规划部规划组）

Maki：首先，我们将在银行内广泛引入“人工智能劳动力”，并创建一个人工智能和人类在所有文档创建任务中协同工作的环境，不仅包括提案创建，还包括合同和发票创建。因此，我们的目标是每年减少 200,000 小时的总体工作量。

先生(Atsushi) Kobayashi：我们相信，通过使用“提案数据湖”和“人工智能劳动力”的人工智能代理，银行员工将能够提高工作效率，并腾出时间用于其他生产性任务。作为合作伙伴，我们希望通过开发更多功能来增加产品的价值。

先生(Homare) 小林：我们公司对我们的技术和产品有很强的信心，未来我们希望参与海外竞争。我们愿意与新2会员管理UFJ银行的海外办事处合作，致力于全球扩张。

Akiyoshi：“提案数据湖”的重要目的是创建更高质量的提案。通过这样做，我希望销售人员能够完成基本任务，例如发现潜在的客户问题和建立良好的关系。我希望你专注于“只有你才能做的高价值工作。”