全球金融犯罪新2管理最新网址声明
金融犯罪风险管理概述
- Mufg Bank，Ltd。;三菱UFJ Trust and Banking Corporation； Mitsubishi UFJ Securities Holdings Co，Ltd。；三菱UFJ Nicos Co，Ltd。; Acom Co。，Ltd;和三菱UFJ资产管理有限公司
MUFG的金融犯罪风险管理方法
MUFG建立了全球金融犯罪部（“ GFCD”），以定义和监督实施一致的金融危机风险管理控制控制集团范围内的一致性。每个子公司都建立了负责管理其各自的金融危机合规计划的合规部门，这些计划在其董事会的监督下对整个控制框架负有最终责任。
由金融危机合规性专家，GFCD和子公司合规部门领导，涉及三个金融危机领域 - 反货币洗钱（“ AML”）/对抗恐怖主义（“ CFT”），制裁和反贿赂和腐败（ABC）的资金（“ CFT”）。这三个金融危机风险领域中的每一个的新2管理最新网址声明都低于。
员工职责
策略语句
AML/CFT策略语句
MUFG及其子公司致力于遵守我们在做生意的任何地方适用的AML/CFT法律的字母和精神。这项承诺包括对已知的洗钱和恐怖融资行为的零容忍。
特别是MUFG AML/CFT策略，该策略以子公司级别AML策略的形式提供给所有员工，禁止：
- 有意支持或参与任何金融危机活动或任何促进金融危机的活动（例如，洗钱和筹资犯罪活动）;
- 忽略可能指示财务犯罪的信息或情况;
- 通知任何已知或怀疑涉及非法或可疑活动的人，该活动正在内部进行调查或报告和/或执法机构和监管机构（称为“小费”）;
- 允许新客户在完成知识范围（“ kyc”）过程之前进行交易;（note）或
- 无适当的例外或豁免的禁止客户类型。
- MUFG子公司可以允许潜在客户在完成客户验证过程之前执行交易，在此过程中，这样做至关重要，对于避免对正常业务行为的中断而与当地法律不冲突。在有限的情况下，子公司可以允许临时扩展以完成KYC流程或免除特定KYC要求的豁免/例外。
- 负责其子公司AML/CFT合规计划的指定人员，包括在每个运营国家/地区的专用AML/CFT官员；
- 年度AML/CFT风险评估;
- 基于风险的KYC流程，需要识别和适当验证客户身份（包括识别最终实益所有者），客户筛选（note2），客户尽职调查（包括非面对面CDD），提高尽职调查，客户接受/拒绝和客户评论;
- 交易监控系统和过程，旨在检测异常和潜在的可疑活动;
- 调查过程以符合适用的监管要求识别和报告可疑活动;
- 禁止与某些客户类型的关系，包括禁止与壳牌银行关系的禁令;
- AML/CFT信息共享和记录保存过程；和
- 适用的AML/CFT风险和控件的定期员工培训（例如，新2管理最新网址和程序要求）。
- 由于这些过程，可以进行交易的拒绝或终止。
- 客户筛查包括针对适用的批准当事方，内部禁止的当事方和政治上暴露的人的筛查。
制裁新2管理最新网址声明
MUFG及其子公司致力于遵守我们在做生意的任何地方适用的经济制裁法的字母和精神。这项承诺包括对制裁行为规避和进化的零容忍。
MUFG制裁新2管理最新网址，以辅助制裁新2管理最新网址的形式可供所有雇员提供，禁止账目资金和付款的资金，并代表违反适用的统治部门（包括违反适用的部门）的账目，代表或为违反适用的管理部门的福利，以付款的付款，以下情况。日本财政部。
与MUFG制裁新2管理最新网址一致，子公司已经建立了制裁合规计划，包括以下控制过程：
- 关于客户的登机和处理交易的制裁筛选和审查;
- 制裁风险和控制的年度评估；和
- 定期对适用制裁风险和控制的培训（例如，新2管理最新网址和程序要求）。
ABC策略语句
MUFG及其子公司致力于培养企业的道德商业实践和遵守我们在做生意的法律的文字和精神的企业文化。这项承诺包括对贿赂和腐败行为的零容忍。
MUFG ABC新2管理最新网址以附属ABC新2管理最新网址的形式提供给所有员工，全面地解决了贿赂和腐败的关键概念，并禁止提供，授予，求助，征求或直接或直接或直接或直接获得任何有价值的人，以换取或从任何人那里获得优势或有利的商业收益。该新2管理最新网址还禁止提供，承诺或提供设施付款（note）以及伪造与子公司业务活动有关的书籍，记录和帐户。
与MUFG ABC新2管理最新网址一致，子公司已经建立了ABC合规计划，包括以下控制过程，该程序全面解决了贿赂和腐败：
- 贿赂和腐败风险和控制的年度评估;
- 代表子公司行事的第三方服务提供商的风险尽职调查和监督（即中介）;
- 礼物和款待，就业/工作经验和慈善捐款，尤其是涉及公职人员的活动；
- 对与业务交易相关的风险进行评估和管理，包括合并和收购；和
- 对所有员工进行适用的贿赂和腐败风险和控制的定期培训（例如，审查贿赂和腐败的关键概念，包括不同的元素/类型，新2管理最新网址和程序要求以及有关Interanets上的ABC策略和程序的信息）。
- 促进付款是向公职人员支付的付款，以不当加快或设施常规，非差不多政府的行动或服务，例如处理签证，提供邮件服务或提供公用事业服务。
附加程序元素
（截至2025年6月）